Beschrijving: Fraudeurs stelen persoonlijke gegevens (zoals burgerservicenummers, creditcardgegevens of wachtwoorden) om zich voor te doen als iemand anders.

Veelgebruikte technieken: Phishing, datalekken, dumpster-duiken, social engineering.

Beschrijving: Ongeautoriseerd gebruik van creditcard- of bankpasgegevens om aankopen te doen of geld op te nemen.

Algemene technieken: Skimming, phishing, carding (testen van gestolen kaartgegevens).

Beschrijving: Verschillende frauduleuze plannen die via internet worden uitgevoerd om individuen te misleiden voor financieel gewin.

Voorbeelden: Loterijfraude, romantiekfraude, nep-onlineveilingen, frauduleuze investeringsprogramma’s.

Beschrijving: Cybercriminelen compromitteren zakelijke e-mailaccounts om frauduleuze activiteiten uit te voeren, zoals ongeautoriseerde geldoverboekingen of het wijzigen van betalingsgegevens.
Algemene technieken: Spear phishing, social engineering, e-mailspoofing.

Beschrijving: Schadelijke software versleutelt bestanden en daders eisen betaling voor de vrijgave ervan.

Algemene technieken: Phishing-e-mails, misbruik maken van softwarekwetsbaarheden.

Beschrijving: Individuen of entiteiten misleiden verzekeringsmaatschappijen om uitbetalingen te verkrijgen waar zij geen recht op hebben.

Voorbeelden: het nabootsen van ongelukken, het opblazen van claims, het organiseren van diefstallen.

Beschrijving: Misleidende praktijken op de financiële markten, die vaak hoge rendementen beloven met weinig risico.

Voorbeelden: Ponzi-fraude, pump-and-dump-fraude, fraude met voorschotten.

Beschrijving: Het indienen van valse informatie over belastingaangiften om de belastingplicht te verminderen of op illegale wijze restituties te verkrijgen.

Algemene technieken: Te weinig inkomsten aangeven, valse inhoudingen claimen.

Beschrijving: Frauduleuze claims in de gezondheidszorg, inclusief facturering voor niet geleverde diensten of onnodige procedures.

Voorbeelden: Phantom-facturering, smeergeld, upcoding.

Beschrijving: Misleidende praktijken met betrekking tot hypotheken, zoals het verstrekken van valse informatie om een lening veilig te stellen of het plegen van oplichting bij executie.

Voorbeelden: Fraude met leningaanvragen, executiefraude.

Beschrijving: Het uitbuiten van de vrijgevigheid van mensen door liefdadigheidsorganisaties verkeerd voor te stellen of nep-liefdadigheidsinstellingen op te richten.

Algemene technieken: Nabootsing van identiteit, misleidende reclame.

Beschrijving: Frauduleuze vacatures of regelingen waarbij werkzoekenden worden uitgebuit voor financieel gewin.

Voorbeelden: valse vacatures, oplichting van thuiswerken, piramidespelen.

Beschrijving: Illegaal gebruik van burgerservicenummers voor frauduleuze activiteiten, zoals identiteitsdiefstal of uitkeringsfraude.

Voorbeelden: Identiteitsdiefstal, uitkeringsfraude.

Beschrijving: Frauduleuze plannen waarbij gebruik wordt gemaakt van elektronische communicatiemethoden, waarbij vaak sprake is van overboekingen.

Voorbeelden: Compromis van zakelijke e-mail, online aankoopfraude.

Beschrijving: Criminelen installeren apparaten op geldautomaten om kaartinformatie vast te leggen, waardoor ze valse kaarten kunnen maken.

Algemene technieken: Skimming-apparaten en pinhole-camera’s installeren.

Beschrijving: Individuen worden misleid door te geloven dat ze een loterij of prijs hebben gewonnen, maar moeten vergoedingen betalen om hun winsten te claimen.

Algemene technieken: ongevraagde meldingen, oplichting met valse cheques.

Beschrijving: Frauduleuze plannen met betrekking tot gokken, zoals vervalste spellen, nepcasino’s of online oplichting.

Voorbeelden: vervalste spellen, misleidende online goksites.